Für deine Pläne von morgen
Heute vorsorgen. Morgen mehr Möglichkeiten haben.
Wie möchtest du später leben? Gemeinsam betrachten wir deine vorhandene Versorgung, deine Ziele und den Spielraum in deinem Budget – für eine private Altersvorsorge, die zu dir passt.
Deine Versorgung ist der Ausgangspunkt
Ob Pension, gesetzliche Rente oder bereits vorhandene Verträge: Wir erfassen zunächst, womit du im Ruhestand rechnen kannst. Danach besprechen wir, welchen finanziellen Spielraum du dir wünschst und welche Ergänzung sinnvoll sein kann.
Deine Ziele
Wann möchtest du in den Ruhestand gehen? Welche Ausgaben und Wünsche soll deine spätere Versorgung abdecken? Deine Vorstellungen geben die Richtung vor.
Dein Budget
Welcher Beitrag passt heute zu deinem Alltag? Wir berücksichtigen auch Rücklagen und geplante Veränderungen, damit deine Vorsorge zu deiner Lebenssituation passt.
Dein Sicherheitsbedürfnis
Wie wichtig sind dir vereinbarte Garantien, Flexibilität und Renditechancen? Gemeinsam besprechen wir die Unterschiede und Risiken der Möglichkeiten.
Private Rentenversicherung verstehen
Eine private Rentenversicherung kann deine bestehende Versorgung um eine lebenslange Rente ergänzen. Je nach Vertrag ist zum Rentenbeginn auch eine Kapitalauszahlung möglich. Die DBV gehört zur AXA Gruppe und bietet im Bereich Altersvorsorge auch Lösungen von AXA an.
Bei fondsgebundenen Lösungen hängt die Entwicklung von der Kapitalanlage ab. Renditechancen gehen mit Wertschwankungen und Verlustrisiken einher. Garantien gelten nur, soweit sie im jeweiligen Vertrag vereinbart sind.
Wir erklären dir, wie sich Anlagekonzept, Kosten, Laufzeit und Auszahlungsoptionen auf deine Vorsorge auswirken. Modellrechnungen sind keine zugesagten Renditen.
Darauf schauen wir gemeinsam
- Kosten: Abschluss-, Verwaltungs- und gegebenenfalls Fondskosten sowie ihre Wirkung auf das Ergebnis.
- Flexibilität: Möglichkeiten und Folgen von Beitragsänderungen, Pausen und Entnahmen.
- Auszahlung: Vereinbarte Rentenleistungen, Kapitaloptionen und gewünschter Rentenbeginn.
- Veränderungen: Auswirkungen einer vorzeitigen Kündigung oder Beitragsfreistellung.
- Hinterbliebene: Welche Leistungen für Angehörige gewünscht und vertraglich vorgesehen sind.
Steuerliche Fragen besprechen wir im Zusammenhang mit der jeweiligen Lösung und deiner Situation. Pauschale Steuervorteile oder feste Renditen versprechen wir dir nicht.
So läuft deine Beratung ab
- 1. Bestand aufnehmenBringe vorhandene Renten- oder Versorgungsauskünfte und Vertragsübersichten mit. Wir ordnen sie gemeinsam.
- 2. Möglichkeiten erklärenWir vergleichen geeignete DBV-/AXA-Vorsorgelösungen anhand deiner Ziele und deines Budgets.
- 3. Entscheidung vorbereitenDu bekommst die besprochenen Informationen und kannst Fragen zu Kosten, Risiken und Vertragsdetails klären.
Häufige Fragen
Ist private Altersvorsorge auch für Beamte ein Thema?
Ja, auch mit einem Pensionsanspruch lohnt sich der Blick auf die eigenen Ziele und die voraussichtliche Versorgung. Ob und wie viel zusätzliche Vorsorge für dich passt, ergibt sich aus deiner persönlichen Situation.
Kann ich mit einem kleineren Beitrag beginnen?
Welche Beiträge und späteren Anpassungen möglich sind, hängt vom Tarif ab. Wir prüfen im Gespräch eine Lösung, die zu deinem aktuellen Budget und deinen Plänen passt.
Kann ich jederzeit über das Geld verfügen?
Das hängt von den Vertragsbedingungen ab. Entnahmen, Kündigung oder Beitragsfreistellung können Kosten, finanzielle Nachteile und geringere spätere Leistungen bedeuten. Diese Punkte klären wir vor deiner Entscheidung.
Ist die spätere Auszahlung garantiert?
Nur ausdrücklich vereinbarte Leistungen sind garantiert. Bei fondsgebundenen Anlagen kann der Wert steigen oder fallen. Wir unterscheiden in der Beratung klar zwischen garantierten Beträgen und unverbindlichen Modellrechnungen.
Weiterführende Produktinformationen: DBV: Private Rentenversicherung · AXA: Vorsorgemöglichkeiten.